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薛掌柜评测:曾打动吴晓波、马光远 好在哪儿?

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薛掌柜评测:曾打动吴晓波、马光远 好在哪儿?-掌柜,打动,评测,马光远,吴晓波,今天给大家评测一种有点意思的基金投资法,我也是第一次接触这种玩法,准确地讲应该叫“基金组合服务”,提供这种基金组合服务的叫“薛掌柜”。

薛掌柜评测:曾打动吴晓波、马光远 好在哪儿?

今天给大家评价一个有趣的基金投资方式,这是我第一次接触。准确的说应该叫基金组合服务,提供这个基金组合服务的叫薛司库。

之前看到、、都给了薛掌柜一个平台,现场做了直接投资体验,更让我对薛掌柜产生了好奇。所以稍微研究了一下,今天就来评价一下这个服务。

01

薛掌柜是谁?

再来看看薛掌柜的创始人,他现任深圳中路金融控股有限公司董事长兼总裁,可以说是开创了中国证券业三万亿美元金融革命的传奇人物。

在过去的10年里,冯雪建立或推出了基金交易网络、现金宝和国内第一只公开发行基金国泰民安,所有这些都创造了万亿美元的财务管理规模。

薛掌柜是十年基金组合服务的结晶,已经第五次升级。还有相关证照和银行监管信息。请看下图:

薛掌柜还挺特别的:通常我们做基金投资都离不开一个具体的基金产品,甚至也能看到具体的基金产品。薛掌柜在为投资者提供基金组合服务时,第一次参与时并没有看到具体配置的基金产品,但会向已经参与季报的投资者披露。

但这种不组合的黑箱策略虽然在国外已经成为主流游戏,但在国内才刚刚开始。有人说知道钱放哪不容易。最好买知道组合,什么都懂的产品。

但是我从另一个方向理解。正因为我们通常买了之后才知道基金组合是什么,所以才会更在意,会时不时的看看每只基金的走势。如果看到其中一个跌了一点,我们会心疼。所以,就算把钱交给别人管,也不用担心!

所以,薛掌柜干脆不做了,不看了!既然愿意投入金钱,就要充分相信别人帮你理财的能力,这样会省下你的零食。

02

基金组合服务如何赚钱?

了解了这一层,另一个让我关注的是它的历史收益:10年平均年化收益率11.3%!

2007-2016年,10年平均年化收益率为11.3%,而上证综指和沪深同期年化收益率分别为1.34%和4.82%。

▲历史业绩不代表未来,投资需谨慎

很好奇两轮牛市熊市后保持高收益率的能力。毕竟整个市场已经有四千多个基金产品了。如果投资专业性不足,很难在复杂的投资环境中建立起如此稳定的基金组合。

所以我也做了一些研究,发现薛掌柜90%的投资收益并不是来自基金产品选择,而是来自基金产品背后的资产配置。

比如2016年1月以来,国际对黄金避险需求激增,黄金价格持续上涨。2月,薛掌柜团队增持原油和黄金基金。

很轻,但其实后台操作还是需要专业的团队来打理的,不然投资人看不到投资组合的具体内容真的坐以待毙,放松不了。

查资料发现,早在2006年,冯雪的团队就已经成立了国内第一家基金组合研究所,并对资产配置理论进行了十年的本土化研究和实战。

这也是必须的,因为国外的数据模型实际上很难适应中国这个散户主导、政策导向明显的投资市场。

所以,从历史效益的角度来看,薛掌柜的非比寻常的发挥是显著的。但我想提醒大家,历史收益不代表未来业绩,投资要谨慎。

03

基金组合服务体验

抱着谨慎的态度,下载安装了薛掌柜的APP,专门体验了这项服务。以下是体验的评价部分,分享给大家。

第一步,进入用户注册;第二步是在注册过程中进行风险偏好评估;第三步,关联银行卡。有10多家银行可供选择。关联后,开户完成。

整个开户过程比较简单流畅。接下来,如果要参加薛掌柜的,会出现以下页面:

真的没有看到什么具体的基金产品,只有服务名称。输入参赛金额(万元以上)后,可以确认自己可以参赛。

当您体验这项服务时,有几个重要的细节可以与您分享。

1.承诺不达到超额收入,不收取任何服务费

薛掌柜会先测试你的风险承受能力,然后为你匹配最合适的基金组合服务。基金组合服务分为保守型、稳定型和活跃型三种,你属于哪种类型的服务。

服务费门槛分别为7%、8%和9%。如果你的实际收入超过服务费门槛,将收取超额收入的20%作为服务费;如果您的实际收入没有超过阈值,将不会收取服务费。

比如我的评价是回报率9%。如果我退出的时候年化收益率不到9%,店主薛就收不到一分钱的服务费,比之前的游戏更大胆。

经过在的投资经验,薛掌柜将风险类型评估为9%。他很高兴,认可了这个服务:薛掌柜对于目标收入不收任何服务费,对大家来说确实是一个不错的福利。说实话,这种特殊的服务模式相当于明确告诉投资人,你不先赚钱,我就不收费。这是我第一次涉足整个行业。

2.专家构建组合。

通过专业的投资团队,对世界主要经济体进行特征、周期分析、周期比较,动态确定主导资本产品,然后根据市场情况选择风格,根据12个指标对基金产品进行定量筛选。

然后对选取的基金产品和公司进行定性、全面的分析,从4000多种基金类型中选取6只优质公募基金,构建最终的基金组合。

3.专家管理整个过程。

所谓专家全程管理,就是不需要投资人做任何操作,薛掌柜会跟踪,动态调整。我感觉其实是一种很傻的投资模式,毕竟你什么都不用做。

04

基金组合服务VS传统基金投资

不过相信粉丝看到这个会有这样的疑问:既然薛掌柜是基金组合服务,那薛掌柜和传统基金投资有什么区别呢?

1.是FOF吗?

FOF是基金中的基金,是一个基金产品,其中配置了一揽子基金,不计收益收取管理费(目前国内公募FOF未上市,文中所指FOF均为私募FOF)。

薛掌柜为投资者提供的是一项基金组合服务,帮助投资者基于资产配置的思路选择一套基金。换句话说,薛掌柜不是,它比更有人情味,而且专家一直在照顾它。

2.是不是像私募一样?

薛掌柜设定的服务费门槛类似于私募产品的业绩奖励佣金规则,但不是私募。薛掌柜投资组合服务的资金都是公募基金。

私募门槛高,一般100万起,薛掌柜1万起;服务费门槛和薛掌柜门槛分别为7%、8%和9%。私募产品的佣金标准一般在1以上或者1.03和1.05以上,但超标的都是20%。

3.不要担心如何买卖

传统的基金投资通常会考虑很多因素,比如基金的基本情况、投资策略、历史业绩、经理人的基本情况、何时卖出等。,考验投资者自身的能力。

对于薛经理提供的基金组合服务,投资者完全不需要考虑这些因素。专家团队根据市场情况适时调整投资组合,最大回撤控制在4%-6%。投资者不需要整天担心基金什么时候买卖。

总的来说,基金组合服务在中国仍然是一种新的模式。要了解这种运营模式,估计每个人都需要去适应。个人认为,任何基金产品或服务都是有利有弊的。如果你没有时间和兴趣去研究和投资,选择这种专家服务是一种有价值的尝试。

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