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领涨股

股票名称 当前价格 涨跌幅 市盈率
N新天 4.58 44.03% 13.07
N甘李 91.18 44.00% 30.66
硕世生物 261.08 12.34% 88
金晶科技 3.38 10.10% 73.26
安彩高科 4.69 10.09% 61.16
跨境通 5.90 10.08% 0
爱迪尔 5.90 10.08% 0
凯盛科技 5.91 10.06% 50.9
雪榕生物 11.94 10.05% 20.78
旗天科技 5.48 10.04% 0

领跌股

股票名称 当前价格 涨跌幅 市盈率
乐视退 0.35 -10.26% 0
中 关 村 11.12 -10.03% 130.88
恺英网络 3.50 -10.03% 0
新力金融 11.58 -10.02% 375.54
顺网科技 23.55 -10.01% 0
金运激光 44.01 -10.00% 863.75
天齐锂业 23.22 -10.00% 0
国药股份 44.57 -10.00% 21.7
汤臣倍健 19.81 -10.00% 0
神州泰岳 6.13 -9.99% 0

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金斧子覆盖近20万高净值客户

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金斧子覆盖近20万高净值客户-斧子,净值,覆盖,客户,第一次工业革命:全世界进入了“蒸汽时代”,并开始大规模的将热能转化为机械能;第二次工业革命:进入“电气时代”,本质上人类利用了电,学会了将机械能转化为电能;第三次工业革命:进入了“信息时代”,是能效、社交、全球化的综合变革。归根究底:“工业革命的本质是生产力的超级递增”。

金斧子覆盖近20万高净值客户

第一次工业革命:全球进入蒸汽时代,开始大规模将热能转化为机械能;第二次工业革命:进入电气时代,本质上人类是用电的,学会了将机械能转化为电能;第三次工业革命:进入信息时代,是能效、社会化、全球化的全面变革。归根结底,工业革命的本质是生产力的超增量。

2017年,当阿里巴巴Empower global enterprises的故事登上《财富》杂志封面时,它似乎为正在如火如荼进行的第四次产业革命做了一个精确的注脚,那就是实施增权战略,帮助企业和个人成长。

赋权,顾名思义,就是把一定的能力和精力赋予某个人或某个主体。目前,互联网浪潮正在以一种全新的方式赋予传统行业权力,这种程度正在深化,渗透到传统行业生产组织的各个方面。

4月13日,JD.COM发布了零售赋权新战略,提出通过流量赋权、效率赋权和用户运营赋权三个方面对传统零售业进行赋权,以解决传统零售业的行业痛点,帮助传统零售业完成互联网转型升级。

在今年的云起大会上,已经为100万企业服务的阿里巴巴云宣布,未来将为1000万企业服务,阿里甚至宣布成立达摩研究所,投资1000亿元推动基础科学和颠覆性技术研究。马云说,阿里巴巴必须用自己的能力、技术和人才为世界的未来负责。

赋权的边界在扩大,效率在提高。在互联网发展进入下半年的今天,作为连接人们生活和科技的桥梁,随着人们的生活逐渐走向科技化,仅仅通过改变渠道和方式是不可能给用户生活带来实质性影响的。财富管理行业本身只有在互联网加赋权深化的过程中,更多的内部组织形式和生产方式发生变化时,才能适应用户需求的变化。

如何准确引导客户?如何细化运营客户的需求?如何利用大数据实现从产品到客户端到终端的精确匹配?如何建立有效的售后服务体系?系统化的技术赋能和一整套端到端的解决方案正在成为财富管理行业的基础设施和高速公路,2012年在深圳诞生的互联网财富管理平台金斧子正在为整个财富管理行业的技术赋能而奔波。

2016年,金斧子推出私募微店服务,满足私募机构需求,成为专注于为机构提供线上宣传服务的百万流量分享平台。2017年1月8日,由金斧子主办的首届私募大会在深圳召开,吸引了全国500多家优秀私募机构参加。被誉为私募行业互联网商务大会,金斧子在财富管理和资产管理行业反对阿里巴巴。市场需求催生了更多的后续平台。5个月后,蚂蚁金服在《财富》上上线,向基金公司、银行等各种金融机构开放。

凭借金融技术优势,金斧成为互联网plus中私募机构升级的服务商。依托大数据和云平台,提供涵盖前端展示、后台管理、互联网加系统建设、客户服务、大数据管理、风险控制系统支撑、内部流程优化等服务,实现私募机构融资和投资管理四个环节的全链优化和互联网优化。到目前为止,金斧子已经服务了数千家金融机构,覆盖了近20万高净值客户。在北京、上海、深圳等地建立了财富管理中心,资产管理规模超过230亿。

2012年7月,离开迅雷的张开兴邀请四位朋友一起创业。作为迅雷会员事业部的早期员工,在运营期间会员从18万跃升至400万。张开兴觉得他可以用互联网做点什么,这与股票市场的扩张是一致的。沪深两市股票投资人突破1亿大关,券商资源有限,很多投资人对售后服务没有追索权。熟悉情况的张开兴创办了一个在线金融问答社区,来自互联网公司的创始团队大多决定了金斧子的技术基因。

如果说互联网产品的规模化、标准化在中国造就了蚂蚁金服、京东金融等普惠金融巨头。对于越来越多的高净值个人来说,互联网的深度介入并不能改变金融产品的收益和风险,也不能改变客户资本增值的根本需求。而互联网帮助金融产品实现了与客户需求的高效对接,数据驱动的客户需求精准分析使得私人银行服务的普及成为可能。传统财富管理的天花板,如自然缺陷、产品缺乏、客户资源难以持续增长等,正在被金融技术一步步打破。金斧子CEO张开兴认为,赋予财富管理行业权力是金斧子进入这个竞争红海的关键优势,这体现在平台展示行业的方方面面。

金斧对B方私募机构的赋权,从低到高包括SAAS工具、资源集中采购、通用质量保证、服务集成、数据智能。五大功能的重点在于,金斧子可以帮助B端更深入地服务高端客户,更有效地提升客户对机构和产品的粘性。

金斧子理财服务系统授权图

在线客户营销SaaS工具

余额宝启蒙以来,互联网理财进入了从PC到移动的全盛时期,全民都是网民。从用户到技术,这一切都成了理所当然。

但当小额、短期、灵活的特点成为互联网理财吸引用户的重要原因时,互联网理财合规性的公示要求、合格投资者的高进入门槛、标的资产的复杂性,划清了楚江与汉朝的界限。

以上种种因素导致互联网财富管理的客户成本越来越高,各平台在百度推广上展开军备竞赛。每月投入100万?想都别想出声。投入1000万,那只是入场。据一位业内人士透露,各种平台每年的在线推广费用已经开始以十亿计算。

这样,互联网理财的红利是不是耗尽了,没有机会了?

与传统财富机构的线下扫街、会议营销客户不同,金斧子从业务一开始就采用了100%互联网在线客户获取方式。一方面,构建了自己的流量门户,五年内完成了涵盖PC网站、微信、APP、直播视频等全方位、立体化的财富管理信息化和数据门户布局。目前,在近20万注册高净值用户中,交易客户APP的日常活动高达20%,超过了大多数理财APP。另一方面,SEO、SEM、移动信息流广告、DSP/DMP广告等集中采购。将建立一个外部分流系统,以跟上互联网精准营销的趋势。

金斧在线营销团队根据分流效果和客户获取精准性,将内外分流系统分为四个层级分别运营。第一层是关键词搜索广告,第二层是信息流广告,第三层是应用市场广告,第四层是网络联盟广告。通过精细化运营形成的沉淀效应,金斧上自然客户的增速已经逐渐超过了配送客户,大大提高了金斧的平台分流能力,降低了平均客户获取成本。

另一方面,持续准确的私募数据流入,极大地提升了客户粘性。市面上大部分理财平台产品信息收集渠道只包括邮件申报、爬虫抓取、独立收集,而金斧子有五个渠道,开放入口带来的数据信息量更大。一个产品的100多个数据属性需要通过多个数据源来访问,通过优先级和冲突来处理,通过复制和合并来检测和导出。最终结果是一个私募数据中心,11w+产品数据,1.5w+公司数据,1.3w+经理数据,400w+净值数据,3k+职位数据,上百份专业报告。

基于流量获取和数据访问,金斧子通过私人微店服务和公共微服务为B端在线客户营销提供SaaS底层募捐服务工具。私人微店服务类似于私人淘宝,入口简单,展示高效,智能推荐,精准营销。专门为私募机构提供在线宣传服务的百万流量分享平台。公共微服务建设包括PC网页和微信移动终端,重点打造互联网私募机构一站式服务平台,帮助私募机构在线服务客户,树立品牌影响力。

产品供应系统大数据服务集成

2016年,新的私募监管条例出台,私募行业进入最严格的监管时代。财富管理行业经历了重大洗牌,牌照齐全、运营规范的参与者迎来了扩大市场份额的大好机遇。

2015年和2016年,金斧子获得私募基金经理资格和独立基金销售许可证,成为非常罕见的持牌互联网财富管理机构。各类产品的布局和数据供应系统的建设成为这一时期金斧子业务提速的最大动力。

传统理财机构往往缺乏产品类别,销售导向严重,专注于自营产品。在客户综合资产配置需求不断提升的新财富管理时代,传统的产品布局和客户需求对接方式已经不能满足行业的发展需求。

自2013年起,金斧子每6个月新增一个品类,实现全周期跨品类、跨币种产品布局,涵盖私募、纯私募、量化私募、增并购、海外基金、ipo前等私募子品类,与数千家主流私募机构有合作关系。金斧子三层筛选机制以海量的产品库为基础,建立了统一有效的质量控制体系,产品的筛选率在8%左右。

金斧子项目团队整个项目体系的构建是基于产品+资产配置+个性化定制。资产配置方向涵盖海外、一级市场、二级市场、固定收益、准固定收益,而个性化定制则是客户、理财规划师、项目经理、项目之间互动的结果。

资产配置和个性化定制都来源于后台对客户真实需求的洞察和挖掘。区别在于前者可以定量分析客户浏览记录的数据信息,建立偏好模型对客户进行分层,从而实现产品与客户的精确匹配;后者植根于平台,理财规划师与客户深度互动,客户对平台产生粘性,需求进一步升级。

对于财富管理机构,金斧提供端到端、产品到客户的解决方案。张开兴表示,金斧子专注于私募产品到客户的五个关键环节,构建了以研究为导向、提前布局、走访调研、持续跟踪的私募机构全周期跟踪体系。

第一步,收集私有数据中心的产品信息,进行健康监测和自修复;第二步,投资研究中心继续定期深入调研,定量筛选、定性分析合适的基金产品加入基金池;第三步,项目部以机构经验和经验为核心,从八个维度选择私募机构资质,以投资业绩和综合实力为核心的6P研究体系选择优质投资;第四步,理财规划师根据公司全品类跨周期、跨币种的产品供应体系,动态调整并向客户发布专业的私募基金配置建议,并在市场发生变化时提供监控和预警。五是品牌、路演等中后台提供优秀的投资者教育内容,提升产品售后服务体验。

目前线上有数以千计的金斧子产品,覆盖所有主流私募机构和私募投资机构,为客户提供专业的净值查询、产品选择、产品比较和资产管理工具。金斧子在从产品到客户的过程中解决了大量的后台工作量,相当于一个外包服务商。我们可以更专注于产品研发,一位与金斧子合作的私募股权机构代表表示。

全覆盖全周期研究分析系统

在金斧看来,互联网金融虽然具有灵活性和低成本的优势,但要想在财富管理的道路上走得更远,就必须立足于更加严谨、专注和专业的投资和研究实力。金斧子拥有30多人的投资研究团队,规模堪比中型公募基金公司。

团队成员来自晨星、招商局、安信、国海等知名机构;一方面,研究范围已全面覆盖宏观战略、量化投资、私募基金、公募基金、固定收益等领域;另一方面,依托自建的私募股权数据库、成熟的基金研究模型和完整的投资研究流程,长期跟踪监测市场上的2186家私募股权机构和2万多只私募股权基金,涵盖多头股票、管理期货、市场中性、套期保值套利等十大主流策略。

在互联网时代,尤其是移动互联网时代,信息的生成、收集、存储、分析、分发和使用的整个方法都发生了巨大的变化。你必须适应这种变化,利用这种技术来提高信息传递、信息处理和信息分析的速度和效率。谁能做到这一点,谁就赢得了市场机会。据业内分析人士称,未来的投资研究必须是一个具备大数据分析能力的机器辅助平台。

这在金斧子投资研究中心正在实现。私募数据中心后台的海量产品数据经过开源抓取、数据整合、监控导出、展示优化等基本处理后,投资研究团队将定性研究与定量研究相结合,创新基金研究体系。定性分析方面,主要侧重于公司背景实力、基金经理经验策略、投资管理能力、历史业绩、风险控制和投资研究创新能力;在量化筛选方面,主要考察投资能力指标、风险度量指标和风险调整指标。

目前能通过分析进入金斧追踪池的私募基金经理有1700余人,涉及产品约9500种。经过进一步筛选,只有420名基金经理进入产品选择池,产品数量减少到1200件左右。最后,根据持续定期的走访和深入研究,只有20到40名左右的基金经理可以进入核心池。

在2017年1月的私募发布会上,金斧子通过对3000家私募机构的调查,筛选出2万多种产品,并集中到多个私募机构,类似淘宝卖家评级系统,通过评选打分,增加与优质机构的合作;并为客户提供1000多份投资研究报告,指导客户合理配置资产,规避投资风险。

智能售后服务系统

通过对近20万高净值客户的浏览记录和行为轨迹的大数据分析,金斧子勾勒出细分客户群体的画像:30-45岁,70后,80后,思维超前,上进,热衷互联网,了解资产配置,有网购经验,抗风险能力强。与固定收益产品相比,70%的用户更喜欢私募股权产品。

传统理财机构通常重视售前,忽视售后服务和数据沉淀。随着财富的增长,高净值客户的需求越来越个性化、分层化。没有系统的数据分析和积累,就不可能准确把握客户的准确需求点,进行模块化包装。

通过对售后数据的跟踪分析,金斧子的互联网大数据中心、客户数据中心、理财规划师数据中心、

产品数据中心就像大脑神经网络中的神经元一样,通过相互发送信号和指令,可以智能地将客户与产品进行匹配,将客户与财务策划者进行匹配,优化售后服务。

互联网大数据中心主要跟踪用户操作习惯、用户浏览痕迹、舆情数据、爬虫数据等。;存储客户基本信息、客户风险评估、客户投资服务历史和客户信用数据的客户数据中心;理财规划师数据中心主要记录服务客户历史、跟进客户历史、交易记录、交易产品;产品数据中心,侧重于产品基本信息、产品风险评估、产品投资和研究成果、最新产品趋势、产品净值和产品访问报告。

四个数据中心都有交互匹配分析模型,最重要的两个交叉匹配模型是客户与理财规划师、客户与产品。客户与理财规划师匹配的指标维度包括性别、性格、经验、客户拜访时间,保证为不同类型的客户分配最合适的理财规划师,提高投资质量;客户与产品的匹配更加复杂多样,需要细分不同收益需求、不同风险偏好的产品类别进行匹配。这种匹配可以为产品报销规模的预测提供数据支持,方便平台根据客户需求趋势进行判断,提前布局客户想要的产品类型。

智能服务系统赋予财务规划人员权力,引入准确的客流,并节省单一成本。以理财规划师的效率为例,传统理财规划师一般是一对30人的服务对接效率,交易周期为6个月;通过技术手段和流程优化,金斧子理财规划师覆盖的客户数量可增加数倍,交易周期可缩短至2个月。对于组织来说,也解决了持续售后服务的大量精力和成本问题。

张开兴表示,未来五年,金斧子将从技术角度,尝试打造这样一个线上平台+线下财富中心,多对多的理财规划师和机构,以及理财规划师和客户之间的点对点理财服务网络。1个平台2个终端,1000个理财规划师,1000亿目标勾勒出五年内的生态战略地图,即金斧子互联网平台,让B终端(私募机构)与客户需求终端深度链接,B终端提供优质理财产品。客户需求终端是近20万注册私募用户,中间1000名优秀理财规划师充当信息传递者和两端买家,满足即时反馈和定制需求的投资需求。

这种依托金融技术的突破和创新,平衡了客户、理财规划师、机构、平台之间的关系,真正做到了共生共赢。

张开兴表示,金斧子科技对投资质量的提升已经得到越来越多高净值客户的认可,并已验证科技赋予理财规划师提高服务效率的能力。越来越多的金融科技赋权案例证明,颠覆传统财富管理机构的不是传统模式,而是高科技、大数据公司。理财行业远未达到天花板,前景广阔。未来五年,将有1000名精英理财规划师与金斧子共同生活,实现双赢。为金斧子加油!

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