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中国智能投顾行业2018年9月报:智投依旧高歌猛进

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中国智能投顾行业2018年9月报:智投依旧高歌猛进-高歌猛进,月报,中国,依旧,智能,行业,2018年年头是散户的狂欢,狂欢过后迎来了一段慢慢熊A跌势、货币贬值,各种事件接连爆发,受此影响,智能投顾行业本月也趋于沉寂。

中国智能投顾行业2018年9月报:智投依旧高歌猛进

导语:2018年第一年是散户的狂欢。狂欢节结束后,迎来了缓慢衰落和货币贬值的时期,各种事件层出不穷。因此,智能投资行业本月也趋于平静。

金九画了一个不尽人意的句号。在投资者期待第三季度好转的时候,受美股下跌影响,中国股市一度突破2015年熔断的最低位,最低达到2560.32点,打击了白银十大市场主要投资者的信心。

试玉三天,鉴定材料七年。在全球市场分化、a股低迷的情况下,聪明投资显示出资产配置的魅力。今年以来,沪深300指数跌幅超过30%,但每笔聪明投资的跌幅都很小,少数甚至有正回报。与积极管理的基金相比,超额回报是明显的。

一、智能投资行业发展概况

1.瑞银将其智能投资智能财富卖给了美国的SigFig

瑞银宣布将其智能投资平台SmartWealth出售给美国智能投资技术公司SigFig。瑞银的子公司SmartWealth于2017年3月推出。当时被认为是一个标准的智能投资平台,用户可以在线访问,了解其投资策略。瑞银负责管理智能财富的资金。

2.招商局致远资本今天投资了几千万

招商证券全资私募子公司招商局致远资本在金融技术领域失去了重要的一环:投资数千万元收购国内领先的智能金融信息服务提供商深圳今日投资数据科技有限公司

招商局致远资本相关负责人表示,智慧金融最需要的是对投资的深刻理解,技术是让投资变得更聪明、更容易的工具。在智能投资领域,券商业务与大数据、AI等前沿技术结合的探索已初见成效,产品和服务正在快速打磨和完善。为此,招商局致远资本非常看好今日投资的发展前景。

也可以帮助客户增加收入。所以,伯乐智投并不一定给你带来略高于市场的利润,而是可以通过机器学习不断增加你的收入。

二是国内智能投资行业代表性产品的开发

1.摩羯座智头

2016年12月,招商银行在自己的APP上推出摩羯座智能投资产品,成为国内商业银行在业内推出的首个智能投资产品。凭借招商银行多年积累的渠道优势,摩羯座智投的资产管理规模已经突破80亿元。

摩羯座智投没有建立风险评估机制,用户自己选择风险偏好。同时考虑投资期限,基于这两个维度进行资产配置,组合数量达到30个。目前摩羯座的投资对象主要是国内活跃的公募基金,少数通过QDII基金投资海外市场。

2.挥手智慧投票

达芬奇科技专注于金融领域智能技术的研发。拥有全球交易市场信息生态系统、智能EA系统、智能投资、大数据风险控制等多种交易系统的研发成果,致力于为小企业和个人消费者提供普惠金融服务。达芬奇科技依靠智能技术、大数据、信息生态等技术提升人们的投资乐趣。

达芬奇的R&D团队于2014年2月在澳洲投资首个智能投资系统测试,并于2016年9月完成模拟投资测试阶段。2017年,经过实践经验,实现盈利213个交易日,准确率80%以上。计划2018年在澳大利亚、美国、中国、新加坡和欧洲国家推出智能投资产品。

2018年2月,达芬奇在中国推出首个智能投资产品——波浪智投,为用户提供一键跟进和智能赚钱服务,被称为躺着赚钱的投资神器

3.金融魔方

金融立方团队成立于2014年底,产品于2015年3月正式上线。围绕组合风险控制和用户风险定制的基本原则,产品为用户提供配置方案。与其他智能投资产品不同,理财魔方根据投资者客观特征的变化,动态修改投资者的风险承受能力,动态匹配最佳投资组合。

目前,金融立方专注于千人和动态仓库调整功能,为用户提供个性化的配置管理解决方案和心理调整与跟踪服务。

4.蛋卷基金

蛋卷基金于2016年5月推出。之后,田弘基金发布了28轮滚蛋斗牛组合,博世拉基金发布了28轮平衡滚蛋睡觉组合,嘉实基金和华安基金推出了全天候(海外)滚蛋睡觉组合。同年8月,蛋卷基金正式推出蛋卷家族理财计划,推出7个生命周期组合,并根据不同年龄段的投资需求制定不同的组合策略。其投资对象覆盖国内主流资产,用户根据自身需求和风险偏好自主选择。

1.产品风险和优势概述

为了考察智能投资产品的中短期表现,我们参考了智能投资行业的整体情况,统计了上述四种智能投资产品在2018年9月和今年(截至9月)的所有组合的平均收益和回撤数据,如下表1所示:

相比海外强势,国内市场表现惨淡,上证指数本月暴跌逾5%。在境内外市场明显偏离的情况下,上述智能投资产品得益于境内外市场和主要资产的均衡配置,整体优势日益突出。

总体而言,9月份a股继续处于弱势,市场情绪甚至恶化。上述智能投资产品得益于全球资产均衡配置,9月份整体表现好于国内市场,平均最大跌幅仅为1.9%。在国内市场的影响下,9月份只有浪智投资和金融魔方实现了正收益,其中金融魔方受益于美股高配置,本月平均收益率接近0.5%。摩羯座智投和蛋卷基金均未能如预期表现,平均收益率低于-1.5%。其中,蛋卷基金表现不佳,平均收益率下降-2%以上。

2018年全球市场波动频繁,国内市场表现持续低迷。a股市场全年大幅下跌,2018年上证综指下跌17.6%。在全球市场疲软的情况下,上述智能投资产品均表现良好,其中Wave Smart Investment和Financial Rubik’s Cube今年实现正收益,相对上证综指优势明显。

2.产品性能稳定性比较

股市,尤其是a股市场,大部分时间处于震荡状态。我们指出,稳定性是指市场环境不利时抗风险能力的一致性,以及市场趋势良好时获取收益能力的连续性。因此,如何在动荡的市场中,将利润和风险控制在最优匹配水平(最佳卡马比)是每一款智能投资产品的核心目标,也是投资者判断智能投资产品稳定表现的科学视角。基于此,我们考察了上述智能投资产品今年以来的月收益波动和回撤指标。

从每月平均累计收益率来看,2018年上半年Wave Smart Investment和Financial Rubik魔方整体表现优异,相对于上述其他Smart Investment产品优势明显。浪智投资上半年表现稳定,但各月平均收益率没有出现大起大落,整体走势平稳。金融魔方上半年表现稍不稳定,主要是2月份大盘暴跌时太大,其他月份平均收益率相对稳定。摩羯座智头2018年第一季度的表现略显不尽如人意,但第二季度两人都开始逐渐发力,整体表现有所提升。蛋卷基金2018年上半年整体表现不佳。

从每个月的平均最大回撤来看,Wave Smart Investment今年保持了低回撤的特点,今年的平均最大回撤优于上述Smart Investment产品,尤其是在市场疲软的情况下。

上半年理财立方平均最大回撤波动较大。今年前两个月,其平均最大回撤几乎领先所有智能投资产品。在经历了2月份的大幅下跌后,它配置了大量固定收益资产。得益于此,上半年其他月份的平均最大回撤突出,下半年其平均最大回撤大幅上升,但相对于其他智能投资产品仍有优势。

2018年上半年,国内水稻投资RA组合的月平均最大回撤不尽人意,2018年下半年月平均最大回撤明显改善。平均最大月回撤控制在上述智能投资产品的中上游,尤其是7月份。

摩羯座智能投资和蛋卷基金2018年的平均最大回撤表现具有可比性,两者的月度平均最大回撤几乎导致各种智能投资产品的增加。

三、智能投资产品调整情况

9月,浪智头公开表示进行了调仓操作。我们认为,头寸调整的轨迹对于投资者把握智能投资产品不同风险组合的风险匹配程度和策略的持续执行非常重要和必要。为了确保本报告对已知情况描述的连续性,9月份的情况记录如下:

9月份,以美股为代表的海外市场表现强劲,而国内市场一如既往地走低。智能投资产品依靠全球配置来有效分散风险。凌西智头8月份没有进行明显的调仓操作。岭西智投的低风险组合维持了之前的配置,选择了主债基数,保证了低风险组合的稳定收益。年初至今,已经实现了用户平均2分。绝对收益率;中高风险组合略微降低了创业板的配置比例,使得全球股权资产的头寸更加均衡,但仍然保证了风险组合的波动性。在充分考虑对冲风险机制的情况下,能够承担相应风险的用户可以在未来市场反弹时有效获得风险补偿收益,最大化目标风险投资策略的优势和特点。年初以来,凌信之投资中低风险组合,回报为正,高风险组合在大盘暴跌后出现小幅亏损。

9月份,美国股市继续强劲上涨,偏离了其他发达和新兴市场。随着贸易战等风险事件的不断发酵,抑制风险情绪,全球市场面临的不确定性同时积累。国内市场情绪依然悲观,a股市场笼罩谨慎情绪,未来不确定因素较多。国内配置继续保持适当位置,等待市场触底反弹。国内外市场坚持均衡配置,避免单一市场风险敞口过大。

第四,市场前景

美国市场

关于美股市场,和之前的观点一样,美股前期的强势上涨背离了其他发达和新兴市场。在贸易战抑制风险情绪、发达市场央行加速流动性紧缩、新兴市场风险继续发酵的背景下,自9月份以来,美股三大指数整体呈现出盘整趋势。尽管美股基本面仍好于其他市场,但下一季度面临的不确定性同时在积累。许多华尔街机构已经发出警告,称市场正面临重大调整;维持之前的观点,美股资产目前需要谨慎配置,下行风险要适当对冲。

欧洲市场

关于市场表现,欧洲市场自9月份以来一直在继续回调。除了上述给欧洲股市带来压力的风险事件外,许多观点认为,欧洲将成为新兴市场危机蔓延的下一个目标,因为出口导向型经济使欧洲更加暴露。在全球贸易战风险下,欧洲自身基本面与美国存在一定差距,且势头渐增。最近欧洲和新兴市场相关性的上升正是因为此;当市场风险情绪下行时,欧洲股市很难不受影响,但欧洲基本面长期前景依然稳定,估值偏低。从长远来看,任何过度的调整都是打开头寸的机会。

新兴市场

关于市场表现,新兴市场继续受到贸易战发酵和美联储加息的拖累。摩根士丹利资本国际新兴市场指数和香港恒生指数进入技术性熊市。新兴市场按外汇储备、经济结构、金融和贸易状况划分:以土耳其和阿根廷为首的东欧和拉美国家面临严重的资本外流和货币贬值,以中国为首的亚太国家状况相对较好。面对美联储继续加息的压力,他们密切关注新兴市场央行的行动,以及中期选举后的贸易政策前景和美元走势。

债券市场

如前所述,10年期美国国债利率自8月份以来一直在2.80%-3.00%的区间内波动,目前处于2.96的水平,再次面临上述区间的上限:随着今年迄今市场波动性的增加,当风险偏好下降时,美国国债继续被避险基金追逐,而贸易争端、中期选举、欧洲金融、英国退出欧盟和美伊冲突仍面临较大的不确定性。总体而言,预计市场将继续波动。

黄金市场

黄金在4月份开始下跌趋势后,最近出现反弹。机构投资者持仓统计显示,市场普遍看空金价前景,但抑制金价的主要因素是美国经济一枝独秀,美元阶段性反弹或见顶。越来越多的迹象表明通胀压力正在加剧。同时,为了迎接不确定的第四季度,投资者要将多种传统避险资产配置到投资组合中,黄金在阶段底部的投资价值明显。

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